Impact des frais sur un contrat d'Assurance-vie

Profil & fiscalité

Situation matrimoniale

Ancienneté du contrat

Versements

Versement initial (€)

€

Versements mensuels (€)

€

Frais du contrat

Frais d'entrée (%)

%

Frais sur versements (%)

%

Frais de gestion fonds euro (%)

%

Frais de gestion UC — contrat (%)

%

Frais de gestion moyens des fonds UC (%)

%

Performances attendues

Rendement brut fonds euro (%)

%

Rendement brut UC (%)

%

Allocation & durée

Part du fonds euro

40 %

Durée de détention

15 ans

1. Synthèse de l'investissement

Total des primes versées (brut) —

Montant réellement investi (net des frais d'entrée & versements) —

Capital acquis au terme —

2. Gains & coût des frais

Total des intérêts composés —

Part des intérêts dans le capital final —

Total des frais prélevés —

Part des frais dans le capital potentiel —

3. Performance (TRI)

Performance brute annuelle (sans frais) —

Performance nette annuelle (après tous les frais) —

Écart de performance annuel dû aux frais —

4. Fiscalité au rachat total

Plus-value brute —

Fiscalité totale (IR + PS) —

Montant net perçu après fiscalité —

Taux IR : 12,8 % (contrat < 8 ans — PFU, CGI art. 200 A) ou 7,5 % après abattement de 4 600 € / 9 200 € (≥ 8 ans, CGI art. 125-0 A).
Prélèvements sociaux : 17,2 % sur plus-value brute (CSS art. L. 136-7).

Évolution du capital — avec vs sans frais

Composition du capital final

Tableau de projection annuelle

Année	Capital brut (sans frais)	Capital net (avec frais)	Frais cumulés	Écart